通过RRSP 认购Centurion地产基金:
在RRSP账户投资Centurion地产基金需要做以下3步:
- 开设RRSP账户 (在Olympia Trust,CRA税务局指定的加拿大最大之一的信托机构)
- 从你银行账户转款到RRSP(或者是从别的RRSP转过来)
- 认购投资
先解释和说明一下Olymia Trust:
加拿大投资人想通过注册账户(TFSA, RRSP, RESP等)认购一些特定的fund(尤其是私募市场的基金)的时候,需要通过证监会和CRA特定的信托机构来开通持有(为了保护投资者、监管要求)。那这些指定的信托机构每年向CRA申报汇总每个客户注册账户的交易记录,相应的每年会向客户收取年费annual fees.
Centurion用的是Olympia Trust(加拿大最大之一的信托机构)开通RRSP。Olympia Trust费用如下:
- Annual fee: $150 + 税;每年初收取;
- 交易费用:$75 + 税,每次买卖收取(所以不建议通过Olympia Trust RRSP来做频繁交易)
请跟着下面这里的三步详细步骤操作:
一:开RRSP账户:
- 打开:https://portal.olympiatrust.com/
- 点击Register Here – 按照页面提示完成填写信息,并通过邮箱认证账号,即可以登录
- 登录账户以后,在左侧工具栏,点Online Transactions -> Open an Account ->RRSP
- 在相应出现的表格填写相关的信息
这里需要把我加作你的advisor:Third Party Access输入输入: 68YOZHYW, Search,然后确认 Yun (winnie) Feng和Enoch Wealth Inc.都添加 - 表格填好以后最后一步让你电子签字,也是直接根据提示完成签字,并且点击确认上传
开账户步骤哪里不清楚,打电话给我。这个时候你的账户就开设好了。接下来:
二:往RRSP账户转款:
- 在账户里,左侧工具栏,点 Online Transaction -> Contribution
- Frequency (One Time), Input amount & select RRSP, Add payment
- Click Sign Document
通常是即时入账 – 你会看到账户余额,RRSP供款就OK了。接下来是第三步认购投资。
如果是从另外的RRSP账户里转过来,那就是:
- 左侧工具栏Online Transactions-> Transfer In
- 按提示输入相关信息。注意Associated Third Party这里要选上Winnie as your advisor (这里有任何不确定,请给我电话)
- 接受Terms->Submit Transfer-In, 然后在弹出窗口签字
(如果是转账号,那么通常钱到账需要时间,那下面第三步认购投资就等到账了再操作)
三:认购投资:
- RRSP供款到账以后,let me know – 我会帮你做投资认购的paperwork
- 准备好的paperwork会通过docusign发给你电子签字