通过RRSP 认购Centurion地产基金:

在RRSP账户投资Centurion地产基金需要做以下3步:

  1. 开设RRSP账户 (在Olympia Trust,CRA税务局指定的加拿大最大之一的信托机构)
  2. 从你银行账户转款到RRSP(或者是从别的RRSP转过来)
  3. 认购投资

先解释和说明一下Olymia Trust:
加拿大投资人想通过注册账户(TFSA, RRSP, RESP等)认购一些特定的fund(尤其是私募市场的基金)的时候,需要通过证监会和CRA特定的信托机构来开通持有(为了保护投资者、监管要求)。那这些指定的信托机构每年向CRA申报汇总每个客户注册账户的交易记录,相应的每年会向客户收取年费annual fees. 

Centurion用的是Olympia Trust(加拿大最大之一的信托机构)开通RRSP。Olympia Trust费用如下:

  • Annual fee: $150 + 税;每年初收取;
  • 交易费用:$75 + 税,每次买卖收取(所以不建议通过Olympia Trust RRSP来做频繁交易)

请跟着下面这里的三步详细步骤操作:

一:开RRSP账户:

  1. 打开:https://portal.olympiatrust.com/
  2. 点击Register Here – 按照页面提示完成填写信息,并通过邮箱认证账号,即可以登录
  3. 登录账户以后,在左侧工具栏,点Online Transactions  -> Open an Account ->RRSP
  4. 在相应出现的表格填写相关的信息
    这里需要把我加作你的advisor:Third Party Access输入输入: 68YOZHYW, Search,然后确认 Yun (winnie) Feng和Enoch Wealth Inc.都添加
  5. 表格填好以后最后一步让你电子签字,也是直接根据提示完成签字,并且点击确认上传

      开账户步骤哪里不清楚,打电话给我。这个时候你的账户就开设好了。接下来:

二:往RRSP账户转款:

  1. 在账户里,左侧工具栏,点 Online Transaction  -> Contribution 
  2. Frequency (One Time), Input amount & select RRSP, Add payment
  3. Click Sign Document

        通常是即时入账 – 你会看到账户余额,RRSP供款就OK了。接下来是第三步认购投资。

       如果是从另外的RRSP账户里转过来,那就是:

  1. 左侧工具栏Online Transactions-> Transfer In
  2. 按提示输入相关信息。注意Associated Third Party这里要选上Winnie as your advisor (这里有任何不确定,请给我电话)
  3. 接受Terms->Submit Transfer-In, 然后在弹出窗口签字
    (如果是转账号,那么通常钱到账需要时间,那下面第三步认购投资就等到账了再操作)

三:认购投资

  1. RRSP供款到账以后,let me know – 我会帮你做投资认购的paperwork
  2. 准备好的paperwork会通过docusign发给你电子签字