案例分享:一项公司投资/养老保险/税务3合1优化策略

John拥有一家私营公司,公司经营医疗器材十多年,每年均有运营盈余。公司多年来累积了相当数额的Retained Earning。John 53岁,有两个成年孩子,都在美国大公司工作,目前两个孩子都没有意愿接手父亲的生意。John的需求和痛点:John从公司只拿基本工资,不想从公司拿额外的分红和收入在个人名下交税;John厌恶风险,目前公司盈余在公司放GIC,收益不好,投资收益一半交了税;(投资管理)考虑65岁退休或者半退休,希望到时候两个孩子中的一个愿意接手生意;谈到退休,除了多年交的CPP,John不很清楚是否有适合企业主的退休方案;(退休计划)John希望扩大和保护公司财富,尽可能的税务优化;(资产传承)上面红色标注的部分是我们总结的John的需求:投资管理、退休计划、资产传承,这三者均需要围绕税务优化为核心来考虑。

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2021加拿大新移民海外资产申报详解(下)

接上篇。

我们总结了总结了海外资产申报最典型、一再被问到的问题。谁也 不喜欢把自己的家底儿一股脑的报告给政府,所以你肯定会想/问:那我在中国有公司/资产,我不说你加拿大政府怎么知道?

在网络信息如此透明的大数据年代,政府之间能够轻易得到你的所有信息。CRS (Common Reporting Standards,中加金融机构涉税信息的互换) ,中加两国根据CRS第14条,把各自境内非税务居民的金融信息,交换给对方政府。CRS的中文翻译是“金融账户资讯主动交换标准”,目的是约束和打击利用境外账户逃税漏税的个人和企业。

税务规划是合法+合理避税,能少交就少交,不能少交就晚交,是未雨绸缪,是事先的策划而不是事后运作。今天预期明天,着眼于未来,用短期和长期的多种策略来降低未来年份的家庭整体税赋。

本篇也涵盖了海外公司申报的问题,有需要的可以直接下拉至文末部分。

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2021加拿大新移民海外资产申报详解(上)

华人移民在成为加拿大税务居民以后,每年对全球的收入需要向CRA加拿大税务局报税。比如说,你在2020年1月份登陆并且2020全年在加拿大居住累计超过半年,那么在2021年2月下旬-4月30号之间,你将需要向CRA申报2020年度全球收入。

以后每一年同理,在每年的2-4月之间申报上一年度的全球收入。

专业的事情要交给专业人士帮你做 - 每年报税我认为最省心的做法是交给会计师来帮你做。

海外资产申报对于新移民是一个尤其需要好好规划的事。这里我们总结了海外资产申报最典型、一再被问道的问题。

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Financial Planning Checklist

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